Investing from Zero to Hero - Parte 2 - Asset allocation

Ciao Giorgio, sullo Yield degli affitti in Svizzera ti posso dire da personale esperienza a quanto si attesta: circa 21'000 (al netto di tasse federali, comunali, cantonali, costi di ogni tipo, ed interessi) su 232'000 franchi di capitale proprio e 588'000 di debito (tasso fisso 10 anni circa 1%). Come immagino saprai, le case in Svizzera si comprano in leva (1:3) con una prima ipoteca (con capitale proprio minimo del 20%) e da pagare fino al raggiungimento del 33% del capitale proprio, e poi una seconda ipoteca "infinita" che non si deve ripagare (a meno che non si vuole farlo). Riassumento lo Yield è del 9.05% calcolato sul capitale proprio, oppure 2.6% calcolato sul capitale totale. Il "bello" per i proprietari di casa è che in Svizzera gli affitti aumentano in base all'inflazione e al costo dei prestiti, ma gli interessi sul debito aumentano solo con il costo dei prestiti e non con l'inflazione (chiaramente), per tanto lo yield del 9%, rispettivamente del 2.6% lo si può ipotizzare anche nel lungo periodo, ed anche con aumenti dei tassi di interesse. Ancora devo capire se lo yield sarebbe da calcolare con il 9% o il 2.6%... secondo me il 9% ma poi bisogna aumentare ovviamente il rischio dell'investimento.

P.S. Si tratta di Ticino, Locarno. Mi aspetto che in altri cantoni e comuni i numeri siano ben diversi.

Numero di ore di lavoro per la gestione di 2 appartamenti da 2.5 locali: circa 10/15 ore l'anno.

Complimenti Giorgio finalmente qualcuno che spiega veramente passo passo a prova di asino
Una domanda, forse mi sono perso mentre ne parlavi, ma io che sono in Italia posso usare interactive brokers?
Nel senso con euro in Italia e europa

SUGGERIMENTO: Sarebbe davvero utile fare qualcosa che nessuno per ora si sta curando di fare, e che tu Giorgio potresti avere la accortezza per farlo: ossia una guida per investire rivolta a ventenni/trentenni che facciano investimenti long term per assicurarsi una pensione decente ma preoccupati per l'ambiente e che quindi non vogliano direttamente investire in Oil and gas, per esempio.

Commenti su Fineco am passive underlyings?

Non ho ancora finito di vedere tutto il video, ma quindi in definitiva per chi risiede in italia ed è alle prima armi con gli investimenti consigli degiro o altro? Anche in relazione poi al dichiarare eventuali profitti al fisco?

Grazie mille👏

Si può (facilmente) comprare un ETF ed entrare in leva? X2 x3 ?! @mr_rip

Grazie Rip, sei veramente la mia fonte d'ispirazione, io sono un cloud devops engineer e lavoro per una multinazionale, per me sei veramente la mia fonte principale, grazie per quello che fai.

Ciao Rip, ma se uno zio ti lasciasse 100k come li allocheresti?

Scherzoooo 😉

rip, ma quindi se io acquisto un etf a 100 con 3 euro di commissioni, il prezzo di acquisto devo considerare essere 103 giusto? quindi ipoteticamente per recuperare anche solo le commissioni deve fare at least il 3%?

Tutto molto interessante e utile, grazie. Però mi trovo in disaccordo sul ragionamento fatto circa le case e quindi gli investimenti immobiliari. Perchè il valore delle case cresce di più dell'inflazione? Banalmente perchè cresce la domanda in determinate città. Prendi ad esempio Milano, chi ha comprato casa 7 anni fa ora vede mediamente il suo valore circa duplicato. Case che trovavi a 150.000 € ora le ritrovi a 280.000€. Basta vedere come è stato l'andamento dei prezzi a metro quadro. Per chi opera nel settore, gli investimenti immobiliari sono i più redditizi. Change my mind.

Se acquisto etf/titoli scambiati nella borsa italiana e il paese va in default, accade qualcosa ai miei titoli?

Sei bravissimo . Ottime considerazioni. Ottimo video .

Grazie mille. Mi hai dato la spinta definitiva a fare un piano di investimento a lungo termine. Ho una domanda di un concetto che non mi è chiaro. Una volta che acquisto un Etf tramite un qualsiasi broker. Quei soldi rimarranno investiti in quell'etf "a vita", ovvero finché non li tolgo io, oppure ogni tot ricevo la plus o minus valenza e poi devo riacquistarli? E questo è indipendete da etf ad accumulo o distribuzione? Nel senso.. Con quelli a distribuzione ogni tot posso ricevere un income. Anche se lo ricevo, i miei soldi rimangono investiti nell'etf?

rappresentanza femminile presente 🤟🏻🤑 L'astrologia la lasciamo agli altri

trade republic fa cagare o è accettable per un eft?

"aaaand it's gone…!" CHE CIT.!

A quando la terza parte??

PS un modo per scardinare le differenze di genere in generale è quello di evitare gli stereotipi fin dalla prima infanza. Es: regalo la barbie a mia figlia e il meccano a mio figlio.
E' lì e dalle esposizioni continue su stereotipi di genere che tutto ha origine

Ad un certo punto fai l'esempio di uno che lavora alla Netflix e fa il Pac da 100 euro al mese su World ETF e ha l'eredità di 5 case dalla zia: in questo caso dici che ci sta.

A sto punto sono un po' confusa, se una non ha questi sogni di eredità e lavora come umile consulente informatico (oltre a fare investimenti su se stesso e upskilling), che deve fare?
Cioè, meno di 100 euro al mese in ETF mi sembra pochino... è così rischioso? Sono un po' confusa, forse intendi dire che serve smorzare il rischio con altre asset class (Bond)?
Non so se mi sono fatta capire.

Grazie dei contenuti e per l'eventuale dritta!

Mito, adoro l'ipotesi di investire il 5% in armi e cibo in scatola contro gli zombie ahahahh.
Muoio, sto facendo binge eating dei tuoi video. Vedremo i frutti

Ps peccato che il cibo in scatola scada (almeno ad oggi).

Questi video sono ORO. Grazie mille Mr. Rip ♥️

"Il mondo è molto americano, René"

Le value stocks hanno per definizione una discount rate più alta. Se ci si aspetta che nel lungo termine il prezzo delle azioni sia uguale al valore dell'azienda, allora le value stocks dovrebbero continuare ad avere un expected return più alto, anche adesso che siamo tutti a conoscenza dei factors. Questo è il caso se si spiega l'esistenza dei factors in base al rischio. Anche stocks vs bonds è uno dei fattori definiti nel modello, non per questo ci aspettiamo che adesso il mercato azionario non dia più un ritorno a lungo termine superiore ai bonds. Ovviamente ci sono anche accademici che sostengono la parte comportamentale per spiegare i factors. Vedremo cosa succederà.

etc sull'oro fisico in un portfolio secondo te è utile per mantenere un equilibrio nei periodi di alta inflazione con gli etf azionari che calano?

buonasera mr giorgio, molto piacevole ascoltare tutte le tue considerazioni; hai veramente una bella testa (pensante), chapeau!

Ciao, come creo l'account figlie?

Ciao Mr Rip. Guardando il video non riesco a capire l’esempio che hai fatto quando parli del Pac su All world. Potresti rispiegarlo meglio? Perché dici che se risparmi 10k al mese non ha senso ma se hai tua zia che ti lascia delle case ha senso?

Ciao Rip complimenti per la qualità di questi video, volevo chiederti se per caso hai in cantiere la “terza parte”. Grazie, ciao

Grazie Rip

Buongiorno Mr. Rip cosa ne pensi di investire tramite Banca Sella??

Cosa ne pensi di trading 212 ?

Compliementi Mr RIP, sto piano piano recuperando tutti i tuoi video. Sono un manna dal cielo per chi come me parte da zero, grazie di condividere tutta la tua conoscenza. Mi sorprende sempre la fortuna che abbiamo oggi di poter ottenere queste informazioni in maniera cosi facile. Aspetto con fervore la live sui bonds

Ciao Rip. Come stai? Spero che tu stai bene. Ti scrivo perché ho aperto un conto su interactive broker, ho depositato dei soldi, ma purtroppo IBKR non mi permette di investire in ETF. Sia quelli residenti il America, sia quelli europei. Potresti spiegarmi il perché ? Grazie in anticipo della risposta :) Complimenti per i tuoi video!

Ciao Rip. IBKR non mi permette di investire in ETF. Sapresti darmi qualche spiegazione? Grazie in anticipo per la tua risposta! Complimenti per il video :)

ma quindi qual'è la miglior piattaforma per investire se vivi in italia?

Questi insegnamenti sono utilissimi, grazie!

Mr Rip ho quasi la tua stessa età, quasi lo stesso percorso e lo stesso approccio agli investimenti. Le sliding doors della vita mi hanno fatto rimanere in Italia, però mi sento vicino come approccio alla vita (mi sento lontano da te a livello di finanze :)). Te lo scrivo perchè non solo apprezzo quello che fai, ma anche come lo fai. Sei un grande!

Ottima qualità come sempre RIP, grazie. Se facessi una parte 3 sarebbe molto interessante a mio parere andare sullo specifico di alcuni strumenti, così come hai fatto vedere per l'utilizzo di IB con l'account figlie, magari con i fun money di cui parlavano, per esempio in options, bond etc

A cazzo di cane! DAI DAI DAI DAI DAI

Ottima live come sempre, piena si spunti! Carino però leggere un commento di Federicobidone che dice"penso che Ray Dalio non abbia letto molti libri di economia"

Bravissimo! Grazie mille!

Una live meravigliosa!

Ciao RIP, cosa ne pensi di un PAC su LifeStrategy 80?

Ma L’etf di vanguard sul mondo non ha una replica completa ma a campionamento ?

Cosa ne pensi di investimento sui trend tipo esg, innovation tecnogy, ecc