Auf Zypern von Dividenden leben - Ab wann lohnt es sich?

Ja wie immer ,sehr interessant .Schade das du Thailand nicht in die Rechnung mit reingenommen hast. Ich bin 53 Jahre , hab mein Haus verkauft und suche nach einer Möglichkeit das Geld anzulegen und von den Dividenden "low Budget" zu leben ,vorzugsweise in Thailand .Ein paar Renten ,und Betriebsrentenansprüche hab ich nach 30 Jahre Berufstätigkeit auch schon.
Hab schon einen Teil in den thesaurierenden Global Portefolio one ETF Fond investiert .Hab ich das richtig verstanden,würde ich in Zypern leben und pö a pö Anteile verkaufen ,müsste ich keine oder nur ca. 2-3 % versteuern?Kennst du dich mit den Steuerrechten in Thailand aus?Was müsste ich dort lebend versteuern?

Es ist halt ne theoretische Betrachtung.
V.a. verstehe ich nicht warum du so ne Betrachtung mit Peanuts machst. Letztendlich sind die 5.000€ Dividenden doch nciht der Hebel, die aktuelle Betrachtung kann man sich schenken.
Dann ist es Äpfel mit Birnen, weil du in Dtl. natürlich auch verpflichtende Sozialabgaben hast. In Zypern rechnest du sie rein. Es sind nicht nur die Abgaben, sondern du musst die Gegenleistung betrachten die du bekommst. Und da siehst du in Dtl. zwar aktuell noch gut aus, aber die Situation verschlechtert sich zwangsläufig.
Das Dritte ist dann, das du hier dich als Person betrachtest. Leute mit relevantem Vermögen haben aber Firmenkonstrukte, und das sollte in Zypern auch der Weg sein. Da besteht, wenn es relevant wird (bei 5000€ Dividenden brauchst du keine Rechtsform zwischen schalten) sicher optimierungspotenzial.

Ich finde bei solchen Themen immer den peer Group Vergleich interesannt. Dt. Akademiker verdienen im Schnitt 66k brutto. Das willst du auch haben. Keine Ahnung ob du nen Abschluss hast aber du bist smart. Um das "sicher" aus Aktien zu haben, kann man die 4% oder 5% Regel anwenden. 2 Mio. * 4% sind 80k.
Damit ist man etwas besser Mittelschicht.
Das Ziel für uns alle ist also 2 Mio. Portfolio, min. - wir haben also was zu tun!

Wenn man über 154000 Vermögen hat in Deutschland und auswandern will , greift die erweiterte beschränkte Steuerpflicht. Das heißt man zahlt auf Dividenden deutscher Unternehmen 10 Jahre wie bisher. Wie das ist , wenn man eine deutsche Aktie in einem ausländischen Depot auf Zypern hält, weiß ich nicht. Aber wahrscheinlich ist man auch dann in Deutschland steuerpflichtig. Bedenken muss man auch, dass im Rahmen der Steuerharmonisierung in Europa auch in Zypern einige Änderungen kommen könnten. Wenn Auswandern dann aus meiner Sicht nicht in Europa bleiben.

Hey Aron

Wie hoch ist die gesamt Steuerlast nach den 17 Jahren ? Die meisten von uns streben ja früh in Rente zu gehen und deshalb denke ich werden wir länger wie 17 Jahre „Rente“ erleben

Sind Crypto Gewinne auf Zypern auch nach einem Jahr Steuerfrei ? Und wie werden Rewards aus Cryptos auf Zypern behandelt ? Frage weil meine Erträge mittlerweile Größer sind, als die Erträge aus der klassischen Aktien Anlage. Vielleicht hast du dich mit dem Thema ja auch schon beschäftigt.

Sind die Krankenkassenleistungen von Zypern mit den einer gestzlichen Krankenkasse in Deutschland gleich?
In Deutschland zahlt man in der gesetzlichen Krankenkasse als freiwillig Versichter 18,6 % inklusiv Pflegeversicherung. Tendenz steigend. Wie bekommt es Zypern hin, dass man da nur 2,65 % von seinem Einkommen berappen muss?
Wird das Krankenkassensystem vom zyprischen Staat kräftig bezuschusst oder sind die Leistungen einfach viel schlechter? Wie sieht es zum Beispiel bei der Pflege im Alter aus?

Wird die Quellensteuer überhaupt erhoben in Irland? Ich dachte das wäre durch das DBA geschützt?
"In Irland beträgt die reguläre Quellensteuer auf Dividenden 20%. Bei EU-Bürgern oder Staaten, mit denen Irland ein Doppelbesteuerungsabkommen geschlossen hat, entfällt die Quellensteuer komplett. Voraussetzung ist, dass der Wohnsitz mitgeteilt wurde. Diesen Service bieten die meisten Depotbanken leider nicht an, dann werden 20% berechnet. In letzter Zeit mehren sich diese Fälle. Es scheint, als wenn inzwischen meist Quellensteuer berechnet wird, weil der Wohnsitz außerhalb von Irland für die Zahlstelle nicht ersichtlich ist, da keine Namensoffenlegung der Bestände erfolgt. Prüfen Sie daher vor einer geplanten Anlage in Irland, ob Ihre Depotbank eine solche Offenlegung des Namens und des Wohnsitzes übernimmt."

hättes mal die fast 10k Steuerfreibetrag in Deutschland erwähnen können. daher kommt ja der vergleichsweise niedriege Steuersatz. Gibt es so was nicht auf Zypern?

Hast du Abonnenten verloren? 😔

Links-Grün wäre schon ein Untergang, jedenfalls für den Rest von Deutschland. Trotzdem wieder super Video. Danke für deine Arbeit

Bin 55 Jahre, mein Depot liegt bei 1,25 Mio., hab 25 dafür gebraucht, keine Erbschaft -nichts, alles von Null - an der Börse erarbeitet. Bevorzuge trotzdem das Leben in Deutschland. Wenn ich Sonne brauche fahr ich in den Süden. Fühle mich sehr wohl hier. Rechenbeispiel:
Die meisten bekommen Rente/Pensionen also müsste schon mit knapp 100.000 EUR Einkommen gerechnet werden. Abzüglich Freibeträge, KV, Haftpflicht u. pausch-Beträge die gegengerechnet werden, müssen also etwa noch 75.000 versteuert werden entspricht bei Zusammenveranlagung einem Steuersatz von 19,95%, bei 100.000 EUR liegen wir immer noch bei etwa 24%, also unter der aktuellen Kapitalertragssteuer. Wer will schon seinen Wohnsitz nach Zypern verlagern, viele Sozialkontakte aufgeben nur um Steuern zu sparen?

Tolles Video, endlich berücksichtigt auch mal jemand die Günstigerprüfung und zeigt damit auf, dass es auch viele Faktoren abseits der 08/15-Formeln gibt.
Aber wegen der Komplexität habe ich eigentlich zwei, mit Bonus drei Punkte, die mir aufgefallen sind, die ich kurz anfügen möchte.
1. Auch bei der Günstigerprüfung gilt m.W. der Pauschbetrag, so dass sich das zu versteuernde Einkommen um die 801€ reduzieren würde.
2. Bei Aktien-ETF gilt in Deutschland eine Teilfreistellung, nach der dann nur 70% der Ausschüttungen zu versteuern sind. Du hast zwar überwiegend und sehr bewusst von Einzelaktien gesprochen, aber gerade auch zum Schluss die ETF und ihre Ausschüttungen erwähnt. In dem Fall würde sich die Rechnung natürlich noch einmal signifikant für den deutschen Part verbessern.
3. Du hast, verständlicherweise, die reine Einkommensart Dividende betrachtet. Realistisch ist aber hier bei den meisten Deiner Zuseher zumindest ein geringer Rentenanteil. Wenn man dann, wie ich, zu den älteren Zusehern gehört und erst später angefangen hat, dann geht es vorrangig um eine Aufstockung der Altersvorsorge. Hier gilt dann aber, dass ein Arbeitnehmer, der in die Rente geht, in die KV der Rentner kommt, bei der weitere Einkommen aus Kapitalerträgen nicht berücksichtigt werden. Dabei muss man sich da schnell mal von 67 freimachen, sondern kann bei entsprechendem Vermögen 63 anpeilen und die Abschläge riskieren, dafür die KV verbilligen. Und wenn man dann noch ATZ beim Arbeitgeber bekommen kann, ist man auch mal schnell vor der 60 aus'm Job.
(Auch hier alle Angaben auf Basis aktueller Regelungen)

Kommentar warum die Rechnung nicht aufgeht:
Und zwar in Bezug auf den Krankenkassenbeitrag bei deinem höchsten Beispiel von 50.000.- € Dividenden. Das entspräche einem monatlichen Einkommen von 4167.- € und somit werden aktuell 770,89 € Beiträge für Krankenkasse und Pflegeversicherung fällig. Das rechnet sich schön auf das gesamte Einkommen und die privaten Krankenversicherungen kannst du im Alter mal ganz locker verdoppeln (also sprich 1500.- € aufwärts). In deinem Beispiel mit den 50.000.- € macht das schon aufs Jahr 2021 gerechnet einen Unterschied von 9.252 € für die Gesundheitsbeträge in Deutschland aus.

Wie viel kostet in Deutschland die gesetzliche Krankenkasse für einen Privatier?

Spannend wird es in Zukunft, sobald die Finanztransaktionssteuer in Kraft tritt. Und das alles nur, weil unser Rentensystem so banal ist. Deine Rechnung macht bis hier hin Sinn, Aaron. Nachdem die Finanztransaktionssteuer dann tatsächlich eingeführt wurde, darf das von dir gezeigte aber durchaus nochmal neu bewertet werden.

Wenn ich in D kein weiteres Einkommen habe, Dividenden also nicht mit Kap.Steuer, sondern als Einkommen versteuere, werden die bereits gezahlten Quellensteuern dann auch angerechnet?

Bei der Günstigerprüfung kommt es auf den Grenzsteuersatz an und nicht dem Durchschnittssteuersatz. Diese 25% Grenzsteuersatz hat man schon mit ca. 17.000€ z.v.E. erreicht.

Wenn ich sagen wir mit einem 1,5 Millionen Euro Depot nach Zypern Auswandere und davon die Hälfte Kursgewinne sind, gibt es dann eine Art Wegzugsbesteuerung in Deutschland auf die Kursgewinne?

Hey Aaron, ist für die Günstigerprüfung nicht der Grenzsteuersatz ausschlaggebend?

80000 Abonnenten und nicht mal 10000 Aufrufe. Hast du deine Abonnenten gekauft?

Mit 25k im Jahr würde ich sofort Kündigen ;D 2k pro Monat reichen mir völlig^^

Ich sehe die ganze steuereinstellung problematisch. Zypern hat kein international bedeutendes Sozial, Bildungs, Medizin oder Militärwesen.... Der preis niedriger steuern?

Wie immer toller Inhalt! Danke für das Teilen!

Grüne hassen diesen Trick.

Max was here

Wie werden Gewinne aus Optionen und Stillhaltergeschäfte in Zypern versteuert?

Was ist eigentlich Soli?

Ist das diese Deppensteuer, die der eine Deutsche den anderen Deutschen bezahlen muss und dann bekommts doch keiner von beiden sondern nur wieder die Politiker?
Blöd.. gibts bei uns nicht, wir sind nicht intelligent genug für Soli..

Top erklärt 👍🏻
Hast du dich schon mit den Kosten für eine Familie beschäftigt? Also Kindergarten, Schule etc. Das wäre auch sehr spannend.

Wird bei der günstiger Prüfung die Quellensteuer angerechnet?

Beim zu versteuernden Einkommen darfst du auch die Krankenversicherung abziehen. Demnach kannst du auch Brutto 60k mit Dividenden verdienen und bist immer Bock besser gestellt. Dazu kommt noch, dass viele noch (oder wieder ;) ) verheiratet sind. Dann sind deine steuerliche Belastung noch weiter.

Eines deiner besten Videos, die ich bisher von dir gesehen habe!👏👏👏

Kannst ein Video über Krypto Steuern in Zypern machen? wäre super falls du dich auskennst :D

Wo steht hier mit eurem Depot und wie alt seid ihr so?

Es heißt Internal Revenue Service, das US Finanzamt. Für den International Revenue Service sind US Army, Navy und Airforce zuständig 😏

In Kambodscha (Nachbarland von Thailand) kann man locker von den Dividenden leben mit einem 120k Depot :)

Ich bin grad auf dein kanal und deine videos gestoßen... super videos... weiter so

Was ist wenn man in Zypern bereits 17 Jahre gelebt hat und non-dom nicht mehr greift?
Wie hoch wären denn dann die Steuern auf die Dividende?

Gibt es eigentlich ein Land, das kein Doppelbesteuerungsabkommen mit Amerika hat, so dass man die 15% nicht abgezogen bekommt?

Randbemerkung:
Selbst die 2,65% Abgaben könnten sich in 10-17 Jahren ebenfalls stark ändern (wenn Mann Parallele zu geutschen Gesetzesänderungen ziehen möchte) allein wenn man schaut wie stark sie sich allein schon 2017 bzw 2018 bis heute geändert haben.

Wenn mein ETF sein Fondomizil in Irland hat die ja keine Quellensteuer zahlen, muss ich dann die Quellensteuer für die im ETF befindlichen Unternehmen zahlen, die in den Ländern mit Quellensteuer sind oder wie verhält sich das?

Von Dividenden lebt man nicht, man reinvestiert sie

Sehe ich das richtig, dass du bei deinen Berechnungen im Excel überhaupt keine Krankenversicherung berücksichtigt hast?
Zumindest in Deutschland ist das ein großer Posten und bei niedrigerer Dividende würde es auch prozentual mehr ausmachen.
Wie wäre es mit einer Fortsetzung des Videos, bei der noch Krankenversicherung und ggf. andere Zwangsabgaben berücksichtigt werden?

Im deinem Rechenbeispiel ,hast du dein Depot auf Zypern oder in DE

Du bekommst auf Zypern nur eine Krankenversicherung wenn du Einkommen beziehst welches sozialabgabenpflichtig ist. Ich lebe ausschließlich aus Dividenden auf Zypern und bin trotz Zahlung der 2.65% nicht gesetzlich krankenversichert.

Du kannst dir doch die US Quellensteuer zurückholen?

Was zahlt man nach 17 Jahren an Steuern für die Dividenden in Zypern?

Mich kotzt es an dass ich die 26% heute schon zahlen muss und somit den zinseszins Effekt rasiere. Ich fände einen Steuerfreibetrag von 15.000€ angemessen.

Ich habe das Video erst jetzt gesehen, aber der Punkt Krankenkasse wird meiner Ansicht nach nicht vollumfänglich beleuchtet.
Wer von Dividenden leben will und in der GKV bleibt, muss den Mindestbeitrag von knapp 220 EUR monatlich hinzurechnen. Dabei wird ein fiktives Einkommen von etwa 1132 EUR zugrunde gelegt, zu dem auch Dividenden gezahlt werden.

Dabei werden keinerlei Freibeträge berücksichtigt und, wie sollte es auch anders sein, Bruttowerte herangezogen. Somit beträgt zusätzliche Belastung durch die GKV-Abgabe mind. knapp 19%.

Zusätzlich sollte man auch noch die Rundfunk"gebühr" einkalkulieren.